01
Рост продаж с отсрочкой
Покупатели требуют более длительный срок оплаты, а поставщику нужны деньги на новые закупки и производство.
Made on
Tilda
Помогаем оценить договоры и дебиторов, сравнить факторинг с кредитной линией и подобрать структуру финансирования под реальный денежный цикл компании.
Решение, лимит и стоимость определяет финансовая организация после анализа компании, дебиторов и документов.
Компания отгружает товар или оказывает услугу с отсрочкой платежа. Фактор финансирует часть подтверждённой дебиторской задолженности, а окончательный расчёт происходит после оплаты со стороны покупателя.
Покупатели требуют более длительный срок оплаты, а поставщику нужны деньги на новые закупки и производство.
Заказы растут быстрее, чем поступают деньги от ранее выполненных поставок.
Надёжный дебитор платит по договору позже, чем компании необходимо пополнять оборот.
Финансирование закрывает разницу между исполнением обязательств и датой оплаты.
Факторинг может дополнять действующий кредитный лимит, не заменяя его автоматически.
В отдельных структурах финансирование помогает согласовать расчёты между покупателем и поставщиком.
Одной хорошей отчётности поставщика недостаточно. Значение имеют юридическая конструкция сделки, реальность поставок, платёжная дисциплина и качество дебиторов.
Сумма оборота, отсрочка, дебиторы, сезонность и требуемая скорость финансирования.
Анализируем договоры, документы поставки и возможность уступки требования.
Сопоставляем факторинг, кредитную линию и другие варианты оборотного финансирования.
Собираем финансовые данные и документы по ключевым дебиторам.
Отвечаем на запросы и помогаем устранить противоречия в документах.
Проверяем лимит, комиссию, регресс, порядок уведомления и условия финансирования.
Начнём с денежного цикла, договоров и состава дебиторов. Комиссия FINWARD — 2% от фактически полученного финансирования, оплата после получения.
Нет. Обычно это финансирование под уступку денежного требования к покупателю. Экономический эффект похож на ускорение поступления денег, но юридическая и расчётная механика отличается от кредита.
Классический имущественный залог требуется не всегда, поскольку основой служит дебиторская задолженность. Но фактор вправе запросить поручительство, регресс или дополнительные условия.
Если дебитор не заплатит, обязанность вернуть финансирование может лечь на поставщика. При факторинге без регресса часть риска неплатежа принимает фактор, поэтому требования к сделке и стоимость обычно отличаются.
Да, но высокая концентрация на одном дебиторе повышает значение его финансового состояния, договора и истории оплат.
Классический факторинг обычно опирается на уже возникшее денежное требование после поставки. Для аванса или закупки может потребоваться другая структура.
Срок отсрочки, качество дебиторов, объём и регулярность поставок, наличие регресса, порядок уведомления и дополнительные услуги.
Нет. FINWARD помогает оценить готовность, подобрать структуру и сопровождать рассмотрение. Окончательное решение принимает финансовая организация.